Exemple
Un exemple de business plan pour une startup SaaS
Cas fictif, construit avec le moteur de calcul et l'exporteur réels du produit. Ce n'est ni un client, ni un témoignage, ni un résultat promis.
Les hypothèses de revenus
- Abonnement logiciel : 89 € HT par mois et par client, facturé chaque mois.
- 5 clients au départ, 8 nouveaux clients en sept. 26, puis 6 % de plus chaque mois.
- 2,5 % de clients perdus par mois.
- Setup fees : 900 € HT facturés une seule fois à chaque nouveau client de l'abonnement.
Saisie : 89 € × clients actifs. Résultat calculé en août 27 : 26 754 € de chiffre d'affaires, tous revenus confondus.
L'équipe et les dépenses
- Un développeur dès sept. 26 : 3 800 € bruts, soit 5 510 € chargés avec 45 % de charges patronales.
- Un chargé de clientèle à partir de mars 27 : 2 900 € bruts, soit 4 205 € chargés.
- Outils et hébergement : 350 € par mois. Marketing : 600 € par mois plus 3 % du chiffre d'affaires. Comptabilité et assurances : 250 € par mois.
- Matériel informatique : 4 500 €, amorti sur 36 mois.
Le compte de résultat correspondant
Exemple fictif, calculé par le moteur du produit et présenté par exercice, avec les charges réparties dans les trois départements.
Compte de résultat prévisionnel
Exemple fictif · 24 mois · montants en milliers d'euros
| Poste (k€) | Année 1sept. 26 à déc. 26 · partiel | Année 2janv. 27 à déc. 27 | Année 3janv. 28 à août 28 · partiel |
|---|---|---|---|
| Activité | |||
| Chiffre d'affaires | 51,4 | 293 | 388 |
| Abonnement logiciel | 9,1 | 116 | 185 |
| Abonnement logiciel : frais de mise en service (setup fees) | 36,0 | 153 | 181 |
| Formation à l'outil | 6,3 | 24,0 | 21,4 |
| Coûts des revenus | (10,3) | (48,7) | (56,7) |
| Marge brute | 41,1 | 245 | 331 |
| Taux de marge brute | 79,9 % | 83,4 % | 85,4 % |
| Charges par département | |||
| Coûts des revenus | 0 | 0 | 0 |
| Recherche et Développement | (23,4) | (70,5) | (47,1) |
| Masse salariale | (22,0) | (66,1) | (44,1) |
| Ingénierie | (22,0) | (66,1) | (44,1) |
| Charges opérationnelles | (1,4) | (4,4) | (3,0) |
| Outils et hébergement | (1,4) | (4,4) | (3,0) |
| Commercial et Marketing | (3,9) | (58,0) | (50,1) |
| Masse salariale | 0 | (42,1) | (33,6) |
| Relation clients | 0 | (42,1) | (33,6) |
| Charges opérationnelles | (3,9) | (16,0) | (16,4) |
| Marketing | (3,9) | (16,0) | (16,4) |
| Frais Généraux et Administration | (1,0) | (3,0) | (2,0) |
| Charges opérationnelles | (1,0) | (3,0) | (2,0) |
| Comptabilité et assurances | (1,0) | (3,0) | (2,0) |
| Du résultat opérationnel au résultat net | |||
| Résultat opérationnel avant amortissements | 12,7 | 113 | 232 |
| Production immobilisée | 0 | 0 | 0 |
| EBITDA | 12,7 | 113 | 232 |
| Amortissements | (0,5) | (1,5) | (1,0) |
| EBIT | 12,2 | 112 | 231 |
| Résultat financier | (0,1) | (1,4) | (0,8) |
| Résultat avant impôt | 12,1 | 110 | 230 |
| Impôt sur les sociétés | (3,0) | (27,5) | (57,6) |
| Résultat net | 9,0 | 82,6 | 173 |
| Taux de résultat net | 17,6 % | 28,2 % | 44,5 % |
Les charges sont présentées entre parenthèses. Amortissements et impôt apparaissent dans le détail complet : ils expliquent le passage de l'EBITDA au résultat net.
Sur cet exemple, le chiffre d'affaires de la première année atteint 216 113 € et celui de la deuxième année 516 441 €. Le résultat avant amortissements devient positif au mois 1.
Le fichier Excel de démonstration
Le fichier contient les hypothèses saisies (offres, composantes de revenu, équipe, charges, investissements), le détail mensuel des revenus, le compte de résultat sur 24 mois et les indicateurs. Les cellules de résultat sont des formules, ce qui vous permet de suivre chaque calcul. Aucune donnée personnelle n'y figure et le téléchargement ne demande aucune adresse e-mail.
Ce que l'achat ouvre en plus : votre propre espace, vos hypothèses, vos 24 mois recalculés en direct, les modifications et les exports selon les conditions de l'offre. Cette page ne donne pas accès à l'espace de travail et ne modifie pas le prix.
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